非法集资披“互联网金融”外衣 超亿元案件增多

编辑:站酷工作室 发布于2018-09-18 11:52

  央广网北京5月15日消息(记者王楷 潘毅)据中国之声《新闻纵横》报道,今天是第七届打击防范经济犯罪宣传日。据公安部消息,近年来非法集资类案件急剧攀升,今年一季度,非法集资犯罪的立案数达2300余起,涉案金额超亿元案件明显增多。犯罪活动网络化特征明显,假借互联网金融、电子商务、微商、外汇理财、虚拟货币等名义的案件增多。

  由于操作便捷、收益率较高等特点,互联网金融已经成了不少人的理财选择。但频繁出问题的互联网金融领域还是不免让人疑虑,哪些平台真正安全可靠,又该如何鉴别那些不靠谱的平台?日前,上海、江西公安机关破获了两起案件,犯罪分子正是披着“互联网金融”的外衣,从事非法集资和传销犯罪活动。这两个案件呈现出什么特点?能带给我们那些警示?

  作为“互联网+”在金融领域的重要表现形式,P2P网贷平台近年来发展迅猛,但一些欺诈项目夹杂其中。2015年,上海市公安机关侦破沪易贷非法集资案。犯罪嫌疑人邢某曾经在温州从事建筑业,旗下有上百家美容连锁机构。为了“让钱来得更快”,2014年3月起,他成立上海佰强股权投资基金管理有限公司,并设立“沪易贷”网站,对外宣称“沪易贷”是佰强旗下网络金融投资平台,通过“沪易贷”先后发布为期1至12月不等的投资标的,承诺到期归还本金并支付高额的年息。据公安机关调查,这些标的几乎一半都是虚假的,背后没有实际项目。

  上海公安局经侦总队一支队探长林植介绍,从网站上投资人看这些钱投了这个标,进了这家项目公司,但其实这些钱经过第三方支付平台,都转移到了自己控制的个人银行卡,相当于形成了资金池。然后他用资金池里的钱去放贷。

  截止案发,佰强公司通过“沪易贷”共募集资金1.9亿余元,其中最高的一笔达到600多万。打着高收益、低门槛、快回报的招牌,不少投资者被钓上了钩。

  林植介绍,他是2014年5月开始做的,到2015年的4、5月份这个平台的资金就兜不下去了。为什么短短一年的时间,能吸引到这么多投资人的钱?主要一个原因是它的利息比较高。他在网站上许诺的利息要达到年化的百分之二十几到三十几,而且都可以做短期,比如一个月到三个月,可能投资人比较感兴趣。

  据了解,在“沪易贷”平台进行交易的投资人来自全国各地,涉及近29个省市自治区。那么,这些人当初是怎么上钩的呢?犯罪嫌疑人邢某表示,除了在其他网站做广告、用QQ群维系关系、在社区散发宣传单页、群发广告短信等方式,该公司还在安徽组织过两百多人的大型宣讲会,宣传其当地某地产项目。

  邢某表示,约他们到公司来见面,到项目实地去考察,看这里的房价等各方面,反响很好,觉得这个项目都能赚钱的,他们当时才投了资。

  此案正在审理当中。

  除了非法集资,近年来网络传销也呈蔓延态势。不法分子利用互联网操作便捷、传播迅速、波及范围广等特点,依托网络,大肆发展人员加入,短期内疯狂敛财。

  2015年,江西宜春市公安局经侦支队成功摧毁了一个总部在河南省洛阳市,服务器在香港、波及全国8个省市、会员多达1万余人、涉案金额高达6000多万元的特大跨省网络传销团伙。犯罪嫌疑人依托“开心复利”理财网站和香港钻石通讯网络科技发展有限公司K币交易系统,以投资理财为幌子,从事违法犯罪活动。

  据了解,该团伙通过对会员实现推荐奖、管理奖、日分红、见点奖、报单奖等方式,鼓励会员发展下线,实现滚雪球式发展。

  宜春市公安局经侦支队副队长张丹青表示,它比较吸引人的是,它每一份产品交1600块钱,每天可以进行分红,分红是以电子币的形式。你交1600块钱,每天可以返电子币,每天返20个。

  张丹青表示,该团伙主要瞄准的是四线、五线城市或农村地区的民众。其中很多参与人员不会上网,也不知具体的返利分红方式,只是听朋友或亲戚介绍能赚钱,且投资额不高,就被拉下了水。此外,和传统传销方式相比,这起网络传销案件发展速度很快。

  张丹青表示,开心复利”网站真正运营是2014年9月到2015年1月,短短三个多月时间,发展了一万多会员,收取了六千多万会费。所以通过网络扩张性很强。

  目前,该案三名嫌疑人已因涉嫌组织、领导传销活动罪被移送检察机关起诉。

  通过这两个案例,我们可以看到,经济犯罪遇上互联网,大有如鱼得水之势。这背后究竟是什么原因?又该如何防范和治理?